工商银行聊城分行多举措提升外部欺诈风险防控能力

  2018年以来,聊城分行为有效识别、堵截各类外部欺诈风险事件,确保业务办理依法合规,保障客户资金安全,内抓制度防控,外抓宣传警示,切实提升外部欺诈风险防控能力。

  成立组织,明确责任。该行成立了主管行长为组长的外部欺诈风险管理领导小组。加强内部管理,严格执行制度,明确工作职责,开展安全防范教育,强化应急演练,做到组织到位、措施到位、人员到位、责任到位,扎实有效地开展外部欺诈风险管理工作,定期或不定期向网点转发各类《案件通报》《风险提示》等,全员风险防范能力得到了较大提高,有效避免了案件事故的发生,确保了全行各项业务的安全运行。

  规范操作,做好识别。客户到该行营业网点办理业务时,大堂经理首先做好客户分流引导,柜员在办理业务时多加提示,在客户办理网银、U盾、密码器时叮嘱客户不要交其他人使用,特别是个人大额汇款业务时要谨慎操作,以确保客户资金安全。

  加强培训,筑牢防线。该行将员工的培训教育制度化、常态化,定期组织开展案防制度、防外部欺诈专项知识等学习和培训,增强风险防范意识和防范水平;鼓励员工主动从网络、电视、报纸等渠道收集犯罪分子诈骗伎俩,精心提炼,进一步提升反外部欺诈能力,消除外部欺诈隐患。大堂经理、保安人员加强对营业场地的巡视,重点关注自助银行及电子银行服务区域,主动与客户进行交流,多一点留意,多一份提醒,不给犯罪分子留有可趁之机;保障客户的合法权益与资金安全。

  对外宣传,源头扼制。该行做好对客户的宣传教育,使用滚动LED加强警示标语的宣传力度,在营业网点宣传架上摆放防电信诈骗或防欺诈类宣传折页供客户自行取阅。对老年人、外来人员等特殊群体,落实大堂人员做好宣传,临柜人员在受理业务中如发现客户有异常举动,及时劝阻或上报公安机关配合阻止,以防客户上当受骗造成不必要的资金损失。在ATM自助区域设置语音安全警示提示,通过张贴宣传图让更多客户了解电信诈骗特征、诈骗手段及防范方法,从源头上扼制风险点。 (龚轩)

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